Новини

20 юли „Пенсионноосигурително дружество ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД предоставя сигурност чрез законова защита и професионално управление

През последните дни общественото внимание е насочено към събития, свързани със „Застрахователно акционерно дружество ДаллБогг: Живот и Здраве“ АД. В подобни ситуации е напълно естествено хората да търсят повече яснота, особено когато става въпрос за техните лични спестявания за бъдещето. Във времена, когато общественото пространство е наситено с информация, е важно да се прави ясно разграничение между различните юридически лица, техният предмет на дейност и приложимата към тях правна рамка. Наличието на общо търговско наименование – „ДаллБогг: Живот и Здраве“, не означава идентичност на дейността, лицензионния режим или правния статут.

Важно в случая е следното: „Пенсионноосигурително дружество ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД е отделно юридическо лице, което извършва различна дейност, притежава отделен лиценз и функционира при регулаторен режим, различен от застрахователния. Пенсионното осигуряване е строго регулирана дейност, за която законодателството предвижда специални механизми за защита на интересите на осигурените лица и в тази връзка лицензираното „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД подлежи на същите надзорни мерки, както и останалите девет дружества от сектора.

Основен принцип в системата на допълнителното пенсионно осигуряване е, че средствата на осигурените лица са отделени от имуществото на пенсионноосигурителното дружество. Най-важната защита е, че пенсионните спестявания не представляват свободен финансов ресурс на дружеството, те не са негова собственост и не могат да служат за покриване на негови задължения или за финансиране на дейността му. Осигурителните вноски се натрупват в индивидуални партиди, съхраняват се в пенсионните фондове и се управляват съгласно нормативните изисквания, които поставят защитата на интересите на осигурените лица на първо място.

Дейността на пенсионноосигурителните дружества, в това число и на „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД, подлежи на ежедневен регулаторен контрол от страна на Комисията за финансов надзор, като управлението на средствата се извършва при спазване на строги изисквания за сигурност, прозрачност и отчетност. Законът предвижда редица гаранции, които осигуряват стабилността на пенсионната система и защитата на натрупаните средства.

Ето защо осигурените лица могат да бъдат спокойни, че няма основание да предприемат прибързани действия по смяна на пенсионния фонд, продиктувани единствено от обществените реакции около събития, които засягат друго юридическо лице. „Пенсионноосигурително дружество ДаллБогг: Живот и Здраве“ е стабилно, осъществява дейността си при спазване на всички нормативни изисквания и под надзора на регулаторния орган. Дружеството разполага с екип от квалифицирани експерти с дългогодишен професионален опит в областта на допълнителното пенсионно осигуряване. Техните знания и експертиза са насочени към прилагането на добри практики в управлението на пенсионните фондове и към защита на интересите на осигурените лица при стриктно спазване на законите.

15 юли Информация до клиентите на ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве

Уважаеми клиенти,

Действията, които Комисията за финансов надзор (КФН) предприе срещу Застрахователно дружество „ДаллБогг: Живот и Здраве“, не засягат по никакъв начин Пенсионноосигурително дружество „ДаллБогг: Живот и Здраве“. Пенсионноосигурителното дружество е изключително стабилно и самостоятелно юридическо лице.

Както самата КФН неколкократно подчерта: „… няма повод за притеснение, тъй като застрахователното и пенсионноосигурителното дружество са различни юридически лица.“

По думите на Диана Йорданова, зам.-председател, ръководещ управление Осигурителен надзор: “…средствата в пенсионните фондове са отделени от имуществото на дружеството, а натрупаните средства по индивидуалните партиди не могат да бъдат използвани за покриване на задължения на застрахователя.“ (БНР, 24.06.2026) и

КФН: Пенсиите на осигурените в ПОД „ДаллБогг: Живот и Здраве“ са напълно защитени (КФН, 10.06.2026 г.).

„По отношение на пенсионните фондове Васил Големански направи ясно разграничение между застрахователното дружество и пенсионноосигурителната компания от групата, като подчерта, че пенсионноосигурителното дружество е отделно юридическо лице и към момента няма основания за притеснения относно стабилността на управляваните от него пенсионни фондове. (бТВ, 09.06.2026 г.).

Към 31.12.2025 г. доходността, постигната от УПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“, е в размер на 4,88 %, на ППФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ е 5,83 %, а на ДПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ е 6,08 %. За сравнение с предходните години, когато нямаше враждебна кампания срещу бранда ДаллБогг, към 31.12.2024 г. постигнахме доходност в УПФ 8,65%, в ППФ 7,90% и в ДПФ 9,16%, а към 31.12.2023 г. са съответно 10,08% за УПФ, 9,49% за ППФ и 9,34% за ДПФ.*

Вашето неизменно право да определите къде да вложите пенсионните си средства е напълно гарантирано. С грижа и защита на Вашите интереси апелираме да не се поддавате на тиражирани неистини, удобно маскирани като „вътрешна информация“ и всякаква друга дезинформация, и позволите на пенсионноосигурителните и инвестиционни експерти да продължават да се грижат професионално за Вашите средства.

* Посочените резултати нямат връзка с бъдещи такива и не се гарантира положителна доходност. За ППФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ и ДПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ не се гарантира запазване в пълен размер на внесените по индивидуалните партиди средства. Стандартното отклонение и коефициентът на Шарп, изчислени за същия период, са съответно: за 2025 г. – УПФ 5,93% и 0,46, ППФ 5,93% и 0,61 и ДПФ 6,47% и 0,60; за 2024 г. – УПФ 5,44% и 0,92, ППФ 5,47% и 0,78 и ДПФ 5,41% и 1,02; за 2023 г. – УПФ 4,77% и 1,44, ППФ 3,96% и 1,58 и ДПФ 4,74% и 1,30.

Значение на показателите за постигната доходност и равнище на инвестиционен риск

Номинална доходност – това е постигнатата доходност при управление на активите на фонд. Изчислява се като разликата между стойността на един дял на фонда, валидна за последния работен ден на съответната година и стойността на един дял на фонда, валидна за последния работен ден на предходната година се раздели на стойността на един дял, валидна за последния работен ден на предходната година.

Стандартно отклонение – е статистическа мярка за разсейването на стойностите на една случайна величина около нейната средна аритметична или очаквана стойност. Стандартното отклонение се приема като един от основните показатели за измерване на риска на инвестиционния портфейл.

Коефициент на Шарп – показател, който съпоставя постигнатата доходност от управлението на инвестиционен портфейл и поетия риск за постигане на тази доходност.

Методиката, използвана за изчисляване на доходността и инвестиционния риск, е съгласно Приложение №15 от Наредба №61 от 27.09.2018 г. на КФН. С показателите за постигната доходност, равнището на инвестиционния риск, методиката на изчисляване и инвестиционната политика на фонда, можете да се запознаете на www.dallbogg.bg в Инвестиции/Доходност и риск. Съпоставка с отразените по-горе данни може да се извърши на интернет страницата на Комисията за финансов надзор на https://www.fsc.bg/, панел Осигурителна дейност/ Статистика/ Статистика и анализи/ 2025

13 юли МУЛТИФОНДОВЕТЕ – НОВИЯТ МОДЕЛ НА УПРАВЛЕНИЕ НА ПЕНСИОННИТЕ СПЕСТЯВАНИЯ

Новият модел на управление на Вашите средства в универсален пенсионен фонд ще Ви даде възможност сами да изберете инвестиционната стратегия за своите пенсионни спестявания. Осигурените лица ще могат да се насочат към динамичен, балансиран или консервативен подфонд в зависимост от възрастта си, инвестиционния хоризонт и готовността си да поемат инвестиционен риск.

Запознайте се с ключовите предимства на осигуряването в универсален пенсионен фонд, с възможностите за избор на подфонд, със сроковете и процедурите за упражняване на този избор, както и с наследяването на натрупаните средства.

Преход към мултифондов модел

От 01.01.2027 г. се въвежда нов модел в допълнителното задължително и допълнителното доброволно пенсионно осигуряване, който предоставя на осигурените лица възможност да избират между различни инвестиционни стратегии в рамките на универсалния пенсионен фонд.

Избор между три вида подфондове според рисковия профил

Осигурените в универсален пенсионен фонд лица ще могат да избират между три подфонда в зависимост от своя инвестиционен хоризонт и готовността си да поемат инвестиционен риск.

• Динамичен подфонд – инвестира до 90% от активите си в дялови ценни книжа (пр. акции) и е подходящ за лица до 50-годишна възраст.
• Балансиран подфонд – инвестира до 55% от активите си в дялови ценни книжа (пр. акции) и е предназначен за лица на възраст над 50 години до 3 г. преди възрастта им за пенсиониране.
• Консервативен подфонд – инвестициите в дялови ценни книжа (пр. акции) са ограничени до 25% с цел съхраняване на натрупаните средства. Подфондът е с нискорисков инвестиционен профил и е насочен към лица, на които остават 3 години или по-малко до навършване на възрастта за пенсиониране.

Срокове за избор и автоматично разпределение

Лицата, които вече са осигурени в универсален пенсионен фонд, могат да подадат заявление за избор на подфонд в периода от 01.09.2026 г. до 30.10.2026 г. Новоосигурените имат възможност за избор в 3-месечния срок от възникване на задължението за осигуряване.

Ако не сте направили избор на подфонд, Вие ще бъдете автоматично разпределени според възрастта си. Лицата до 50-годишна възраст ще бъдат разпределени в динамичен подфонд, лицата над 50 години до 3 години преди навършване на възрастта за пенсиониране – в балансиран подфонд, а през последните 3 години преди пенсиониране – в консервативен подфонд.

Ползите да се осигурявате в универсален пенсионен фонд

Мултифондовият модел предоставя възможност за избор на инвестиционна стратегия с потенциал за постигане на по-висока доходност и натрупване на повече средства за пенсия. Независимо от избрания подфонд, средствата по индивидуалната Ви партида са Ваша лична собственост и не подлежат на принудително изпълнение. Те се управляват при спазване на строги регулаторни изисквания, гарантирани са до брутния размер на внесените осигурителни вноски и се наследяват по реда на Закона за наследството.

02 юли Изменения в инвестиционните политики на управляваните от „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД фондове

На основание чл.175а, ал.4 от КСО, „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД информира осигурените лица, че с решение на Съвета на директорите от 25.06.2026 г., са извършени изменения в инвестиционните политики на управляваните от Дружеството фондове за допълнително пенсионно осигуряване. Промените са свързани с изменения в нормативната уредба и са както следва:

• В Инвестиционната политика на УПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“: чл.14, ал.2, т.17, чл.14, ал.4, чл.23, ал.2, б.б), чл.24, ал.1, четвърто тире, 2 от Допълнителни разпоредби, т.13 от Приложение №1
• В Инвестиционната политика на ППФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“: чл.14, ал.2, т.17, чл.14, ал.4, чл.23, ал.2, б.б), чл.24, ал.1, четвърто тире, 2 от Допълнителни разпоредби, т.13 от Приложение №1
• В Инвестиционната политика на ДПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“: чл.14, ал.2, т.11, чл.14, ал.4, чл.23, ал.2, б.б), чл.24, ал.1, четвърто тире, 2 от Допълнителни разпоредби, т.13 от Приложение №1

01 дек. БАКР присъди дългосрочен кредитен рейтинг BBB- на „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД и управляваните от него фондове

На 28.11.2025 г. Българската агенция за кредитен рейтинг (БАКР) присъди дългосрочен кредитен рейтинг BBB- на „Пенсионноосигурителното дружество ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД и управляваните от него фондове – Универсален пенсионен фонд „ДаллБогг: Живот и Здраве“, Професионален пенсионен фонд „ДаллБогг: Живот и Здраве“ и Доброволен пенсионен фонд „ДаллБогг: Живот и Здраве“.

Агенцията изчисли рейтингите на база множество фактори, които отразяват цялостното финансово състояние и оперативната устойчивост на дружеството. Стабилната перспектива отразява оценката на агенцията, че дружеството и фондовете ще запазят текущото си ниво през следващите няколко години, при условие че макроикономическата среда и резултатите от управлението на активите останат без съществени промени.

Според БАКР рейтингът отразява стабилната капиталова позиция на дружеството и свидетелства за това, че ключовите фактори като ликвидност, управление на риска и инвестиционни стратегии ще останат устойчиви и без съществени изменения. Последователната политика на постигане на целите и устойчивата позиция на финансовите резултати на управляваните фондове през последните години позволи дружеството да запази силна финансова основа и да осигури увереност и сигурност за бъдещето на осигурените лица.

С доклада на Българската агенция за кредитен рейтинг можете да се запознаете тук.

24 юли Изменения и допълнения в Правилник за организацията и дейността на ДПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“

На основание чл.229, ал.5 от КСО, „Пенсионноосигурително дружество ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД уведомява за изменения и допълнения в Правилника за организацията и дейността на Доброволен пенсионен фонд „ДаллБогг: Живот и Здраве“, както следва:

– Наименованието на Наредба №9 от 19.11.2003 г. на КФН в раздел „Използвани съкращения“; чл.9, ал.2; чл.12, ал.9; чл.14, ал.3; чл.18, ал.2; чл.19, ал.2, т.2; чл.24, ал.2, т.1; чл.25, ал.1, т.1, ал.3, т.1, ал.4, т.1 и 2 и ал.5; чл.26, ал.6 и ал.7, т.1; чл.28, ал.2, т.1, ал.3, т.1, б. „а“, ал.5-6; чл.35, ал.1, т.1, б. „г“ и „д“ и ал.3; чл.37; чл.40, ал.1, т.1; чл.44; чл.45, ал.2, т.3; чл.46, ал.2, 3, 5, 6, 8, 9, 11 и 14; чл.47, ал.1; чл.48, ал.1-3 и 5-7; чл.52, ал.6; чл.53, ал.3-6, ал.11, 13, 14 и ал.16-19; чл.54, ал.2; чл.56, ал.13, т.1 и ал.14, т.3; чл.60, ал.3; чл.63, ал.3, т.1 и § 1 от Преходни и заключителни разпоредби.

Съобщения за настъпилите промени се публикуват във в-к „Телеграф“ и в-к „Труд“.

С актуалния документ можете да се запознаете тук.

31 мар. Информация относно въвеждането на еврото в Република България

Настоящата информация е предназначена за клиенти на фондовете, управлявани от „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД и цели да се повиши информираността за процеса на въвеждане на еврото в страната

В съответствие с Регламент (ЕО) № 974/98 на Съвета на Европейския съюз, считано от датата на въвеждане на еврото в Република България, валутата на страната е евро.

На датата на въвеждане на еврото „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД ще извърши превалутиране на стойностите от левове в евро на средствата по индивидуалните партиди на осигурените лица, по аналитичните сметки на лицата, получаващи разсрочени плащания, на отпуснатите пенсии и други плащания.

Правило за превалутиране

Превалутирането представлява промяна на паричната единица от левове в евро с прилагане на официалния валутен курс и на правилата за закръгляване, установени в Закона за въвеждане на еврото в Република България.

Официалният валутен курс на лева към еврото е неотменимо фиксираният валутен курс на лева към еврото (1 евро = 1,95583 лева), определен в Регламент на Съвета на Европейския съюз, приет в съответствие с Договора за функционирането на Европейския съюз.

ревалутирането от левове в евро се извършва като числовата стойност в левове се раздели на пълната числова стойност на официалния валутен курс, изразен с шест цифри с всичките пет знака след десетичната запетая. Официалният валутен курс не се закръглява или съкращава при извършването на превалутирането.

Правило за закръгляване на дялове

Стойността на един дял в евро на фонд за допълнително пенсионно осигуряване, валидна за първия работен ден от датата на въвеждане на еврото в Република България, се изчислява, като нетната стойност на активите на фонда в левове към края на предходния работен ден се превалутира в съответствие с правилата за превалутиране и закръгляване приети в Закона за въвеждане на еврото в Република България и се раздели на общия брой на дяловете на фонда към края на същия ден. Стойностите на дяловете се закръглят до петия знак след десетичната запетая като се спазват следните правила:

• когато шестият знак след десетичната запетая е по-малък от пет, петият знак след десетичната запетая остава непроменен;
• когато шестият знак след десетичната запетая е пет или по-голям, петият знак след десетичната запетая се увеличава с една единица.

При използване на стойности на един дял на фонд за допълнително пенсионно осигуряване, валидни преди датата на въвеждане на еврото в Република България, се извършва превалутиране от левове в евро, като стойността на един дял се раздели на пълната числова стойност на официалния валутен курс и получената стойност се закръглява до петия знак след десетичната запетая.

Правило за закръгляване на суми

След превалутирането сумите се закръгляват до втория знак след десетичната запетая на базата на третия знак след десетичната запетая в съответствие със следното математическо правило за закръгляване:

• когато третият знак след десетичната запетая е по-малък от пет, вторият знак след десетичната запетая остава непроменен;
• когато третият знак след десетичната запетая е пет или по-голям, вторият знак след десетичната запетая се увеличава с една единица.

Когато Национална агенция по приходите превежда към пенсионноосигурителното дружество осигурителни вноски за допълнително задължително пенсионно осигуряване, отнасящи се за месеци преди въвеждането на еврото в Република България, те се изчисляват съгласно разпоредбите на Кодекса за социално осигуряване и превалутират съгласно Закона за въвеждане на еврото в Република България.

Задължение за двойно обозначаване при предоставяне на финансови услуги

„ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД обозначава двойно в евро и левове:

• наличните средства в индивидуалните осигурителни партиди на осигурените лица, във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване, както и средствата в аналитичните сметки на лицата, получаващи плащания от фондовете за разсрочени плащания, към края на календарната година преди датата на въвеждане на еврото.
  • Информацията се предоставя безплатно на лицата в срок до 31 май на годината на въвеждане на еврото в Република България.
• размерът на таксите и удръжките за предоставяните от фондовете услуги – периодът започва един месец след датата на влизане в сила на Решението за приемането на еврото и приключва 12 месеца след датата на въвеждане на еврото в Република България.
  • Информацията се публикува на официалната интернет страница на дружеството и се предоставя безплатно на лицата при поискване.

Достъп до информация

В период от една година от датата на въвеждане на еврото в Република България всеки клиент на фондовете, управлявани от „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД, има право да получи информация относно паричните стойности в левове по индивидуалните партиди, аналитични сметки, както и размер на пенсиите и други плащания към датата на превалутирането. Информацията се предоставя безплатно в 7-дневен срок от заявеното искане, което можете да подадете в офис на дружеството или на имейл: [email protected].

Договорни отношения

Въвеждането на еврото не променя действието на сключените с „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ ЕАД договори с позовавания на лева или с препратки към лева. Стойностите, посочени в левове в съществуващите правни инструменти, се считат за стойности в евро при прилагане на официалния валутен курс и правилата за превалутиране и съответно за закръгляване.

Сроковете, определени в сключените договори, остават в сила. Въвеждането на еврото не освобождава никоя от страните от поетите ангажименти, нито предоставя основание за едностранна промяна или прекратяване на договора.

14 фев. Парите за втора и трета пенсия трябва да носят доходност!

Висока доходност, ликвидна доходност!

Изборът на правилното пенсионноосигурително дружество не е просто административен въпрос – това е една от най-важните финансови стъпки в живота ни

Интервю на Мария Кузманова

с Бисер Иванов,  изпълнителен директор на „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“  

__________________

Г-н Иванов, Вие водите най-новото и много успешно пенсионноосигурително дружество, а ние работим, имаме спестявания: как да си осигурим по-добро финансово бъдеще?

Много хора си задават въпроса: „Достатъчна ли ще бъде пенсията ми, за да живея спокойно след края на трудовата ми кариера?“ или „Ще мога ли да имам т.нар. ‚златни години‘ като пенсионер/ка?“ и „Как мога да направя така, че парите ми да работят за мен?“. Истината е, че финансовото ни бъдеще зависи от решенията, които взимаме днес. За да си осигурим спокойни старини, е необходимо да инвестираме правилно своите пенсионни средства.

Пенсионното осигуряване вече не е просто задължителен елемент от професионалния ни път – то е стратегическо решение, което ще определи стандарта ни на живот след пенсиониране. Средствата, които внасяме за втора и трета пенсия, не и не трябва просто да стоят на депозит – те трябва да работят за нас, да носят висока доходност и да бъдат ликвидни, за да запазят и увеличат стойността си във времето. За да се постигне тази ясна цел най-важно е кой пенсионен фонд избираме днес, независимо къде сме били разпределени преди много или не толкова много време. Правилният избор на пенсионноосигурително дружество, което ще управлява средствата ни в дългосрочна перспектива, започва с неговата стабилност, инвестиционна стратегия, докладвана доходност за последните 24 месеца и разбира се – яснота на структурата и разпределението на собствеността.

При строго регулаторно гарантирана стабилност, какво означава „висока доходност“?

Лихвите са ниски и ще намаляват още повече. Отличниците в т.нар. управление на депозитни пари не могат или рядко достигат до средноопределената 6,94% от Комисията за финансов надзор (КФН). Високата доходност не е просто абстрактно понятие – тя е реален резултат от правилното, т.е. далновидното управление на инвестициите. Успешното пенсионноосигурително дружество трябва да постига доходност над средната за пазара и определената от регулатора.

Високата доходност се постига чрез:

• Диверсификация на активите: инвестиции в различни икономически сектори, различни валути, различни инвестиционни класове и региони, което намалява риска;
• Избор на стабилни финансови инструменти – акции, облигации, фондове и други активи, които носят дългосрочна възвръщаемост;
• Проактивно управление – способност на дружеството да „изпреварва“ промените на пазара и да оптимизира инвестиционния портфейл.

Ние се стремим нашите пари да не губят стойността си във времето – напротив, те трябва да растат и да ни гарантират по-добър стандарт на живот след пенсиониране.

Ние в най-младото пенсионноосигурително дружество в България „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ даваме добър пример с постигната годишна доходност от 9,36% на годишнина база за последния 24-месечен период. Тази доходност за нашите осигурени лица надвишава средноопределената 6,94% от КФН за универсалните пенсионни фондове (УПФ). Подобна доходност от 9,25% годишно беше регистрирана и в доброволния пенсионен фонд (ДПФ) на „ДаллБогг: Живот и Здраве“, който предлага разумна възможност за инвестиране на спестени средства – вместо в безлихвени банкови депозити.

Какво е „ликвидна доходност“ и защо е толкова важна за спестовниците?

Освен висока доходност, изключително важно е инвестициите да бъдат ликвидни. Ликвидността означава, че пенсионните активи могат лесно и бързо да бъдат превърнати в налични пари при нужда.

Ликвидната доходност се постига чрез:

• Инвестиране в инструменти на стабилни финансови пазари – големи, развити икономики – с високи обеми на търговия;
• Разпределение на активите в ликвидни ценни книжа – лесно продаваеми на справедлива цена;
• Гъвкава инвестиционна стратегия – способност на пенсионното дружество да реагира бързо на пазарните условия с успешно преминаване от един актив към друг.

Ликвидността осигурява допълнителна сигурност, защото дава възможност пенсионните фондове да реагират адекватно на икономически промени, да гарантират навременно изплащане на пенсиите и да защитават натрупаните средства на осигурените лица.

Кога е правилният момент да изберем пенсионен фонд?

Финансовата ни стабилност след пенсиониране зависи от решенията, които взимаме днес. Затова е важно всеки да провери в кой пенсионен фонд е осигурен и да анализира неговата доходност. Трябва да изберем пенсионноосигурително дружество, което не просто управлява средствата ни, а работи активно за тяхното увеличаване.

Ето стъпките:

• Да проверим в кой фонд сме осигурени – дали той отговаря на очакванията ни за ръст и стабилност?
• Да анализираме неговата доходност – постига ли устойчиви резултати над средното ниво?
• Да направим информиран избор – ако е необходимо, да сменим фонда с по-добър.

Парите ни трябва да работят за нас постоянно – време е да направим мъдър избор!

ВАЖНА РЕЗЕРВА (по закон): Моля всички да имате предвид, че посочените инвестиционни резултати не са обещание за бъдеще и не може да гарантират положителна бъдеща доходност. Нашият екип се придържа към инвестиционната структура на портфейла, която регулаторно е съобразена с оптималното съотношение между доходност и риск.

05 фев. КАКТО СПЕСТЯВАМЕ И УПРАВЛЯВАМЕ ДНЕС, ТАКА ЩЕ ЖИВЕЕМ УТРЕ

Интервю на Мария Кузманова с Ангел Терзиев, изпълнителен директор на „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“

Инвестиционните стратегии на пенсионните дружества до голяма степен определят дългосрочните резултати за осигурените лица. В какво инвестира вашият пенсионен фонд?

Нашият фокус са глобалните финансови пазари, а инвестиционните решения се основават на дълбок анализ и стратегическо планиране. Инвестициите във финансови инструменти и компании-лидери (blue–chip-stocks) на три от най-динамичните и перспективни пазари в света – Северна Америка, Европа и Азия – разширяват възможностите за растеж и контролират риска чрез разпределяне на активите в различни икономически региони. Географската, предметната и валутната диверсификация е гарантирана от закона, което осигурява устойчив процес и позволява да постигнем стабилни и дългосрочни резултати за нашите инвеститори.

Инвестиционният портфейл, който управляваме, се отличава с високо качество и прозрачност при модерна стратегия на диверсификация. Целта е да постигнем за пенсионноосигурените лица устойчив растеж и сигурност на техните инвестиции, без да прикриваме инвестиции във и кредитиране на свързани компании или размяна на инвестиционни пакети по задкулисни уговорки.

Нашата собственост е кристално прозрачна и съдържанието на инвестиционния ни портфейл може да се провери за тримесечен период на страницата на „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“. Същата проверка може да се направи на страницата на всяко друго пенсионно дружество в България и тогава всичко ще стане ясно.

Като най-младото пенсионноосигурително дружество в България, какви резултати отчитате?

„ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ постигна годишна доходност за последния 24-месечен период на годишна база от 9,36%. Тази доходност за избралите ни осигурени лица надвишава средноопределената 6,94% от Комисията за финансов надзор (КФН) за универсалните пенсионни фондове (УПФ). Подобна доходност от 9,25% годишно беше регистрирана и в доброволния пенсионен фонд (ДПФ) на „ДаллБогг: Живот и Здраве“, който предлага разумна възможност за инвестиране на спестени средства – вместо в безлихвени банкови депозити.

Нашите осигурени лица са спокойни и уверени в своето бъдеще, защото спазваме всички изисквания и стандарти, наложени от европейското и българското законодателство и регулаторните органи – все гаранции за прозрачност и надеждност. Ние вярваме, че високата степен на регулиране е ключов фактор за защита на интересите на всички клиенти и за дългосрочната стабилност на инвестициите.

Какво бихте посъветвали младите хора, за които пенсионното осигуряване изглежда далечно и сложно? 

Призовавам ги да се интересуват активно от своето финансово бъдеще – защото както инвестираме днес, така ще живеем утре! Първата стъпка е да установят в кой пенсионен фонд са разпределени парите им за пенсия, какъв е размерът на натрупаните средства, каква е постигнатата доходност – добре е да събират извлеченията от тяхната партида. Важно е да знаят какъв е инвестиционният  портфейл на осигурителното им дружество – дали са утвърдени световни и български компании със стабилна финансова основа, доказан бизнес модел и дългосрочен потенциал за растеж? Включени ли са предприятия с висока капитализация, опериращи в ключови сектори като технологии, здравеопазване, енергетика и потребителски стоки, известни със своите устойчиви резултати и надеждност?

„ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ поде кампания, за да насочи вниманието на активните работещи хора към възможностите, които предлага пенсионното осигуряване. Нашите добре подготвени експерти ежедневно отговарят на множество въпроси, предлагат обективен и професионален анализ и могат да предоставят възможно най-добрите решения. Защото сериозните решения днес за вашето финансово благополучие утре, неизменно се основават на далновидни инвестиции в прозрачен и перспективен портфейл, който отговаря на най-високите стандарти на индустрията.

ВАЖНА РЕЗЕРВА (по закон): Моля всички да имате предвид, че посочените инвестиционни резултати не са обещание за бъдеще и не може да гарантират положителна бъдеща доходност. Нашият екип се придържа към инвестиционната структура на портфейла, която регулаторно е съобразена с оптималното съотношение между доходност и риск.

24 окт. Данни на КФН за резултатите на пенсионните дружества към месец октомври 2024 г.

През октомври Комисията за финансов надзор публикува данни за постигнатата доходност от пенсионноосигурителните дружества за предходните 24 месеца. Последните данни, които обхващат периода 30.09.2022 г. – 30.09.2024 г., носят удовлетворение от постигнатото от нашите експертни екипи и гарантират дълготрайна стабилност и сигурност на клиентите, които ни довериха своите пенсионни спестявания.

УПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ продължава възходящото си развитие, като постигнатата доходност от 10,08% за този период поставя фонда начело сред всички универсални пенсионни фондове в страната – факт, потвърден от данните на КФН.

Графика: Доходност на универсалните пенсионни фондове, по данни на КФН

Задължителните пенсионни фондове, управлявани от „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ продължават да постигат своите цели.

ППФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ и УПФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ показват успешни резултати, а нивата на доходност в процент на годишна база, постигната от съответния фонд в три последователни тримесечия за 24-месечен период назад, са повод за гордост. Прогресът потвърждават правилото, че принципът на диверсификация играе важна роля и позволява разпределение на средствата в различни сектори и класове активи, увеличавайки шансовете за достигане на желаните резултати.

За нас и нашите клиенти е удовлетворение, когато поставените цели се превръщат в действителни успехи. Тези резултати отново доказват, че напредъкът не зависи от това колко дълго дадена компания е на пазара, а от способността ѝ да преодолява предизвикателствата на динамичната среда на финансовите пазари и да носи добавена стойност на осигурените лица.

В „ПОД ДаллБогг: Живот и Здраве“ се стремим да предоставим най-високо качество на продуктите и услугите си. Дружеството не е просто едно от пенсионноосигурителните дружества, а партньорът, който разбира нуждите и откликва на очакванията на своите клиенти. Нашата цел е не само да управляваме пенсионните спестявания, но и да изградим стабилно и дългосрочно партньорство, което ще осигури спокойствие за бъдещето.

Ако желаете да станете част от нашето растящо семейство, потърсете ни тук.

• Графиките по-горе са по данни на Комисията за финансов надзор и съпоставка с тях може да се извърши на https://www.fsc.bg/, панел Осигурителна дейност/ Статистика/ Статистика и анализи/ 2024/ Доходност на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване за периода 30.09.2022 до 30.09.2024 г. на годишна база.
• Посочените резултати нямат връзка с бъдещи резултати и не се гарантира положителна доходност. За ППФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ не се гарантира запазване в пълен размер на внесените по индивидуалните партиди средства.

_________________________Специална Резерва __________________________

Посочените резултати нямат връзка с бъдещи такива и не се гарантира положителна доходност. За ППФ „ДаллБогг: Живот и Здраве“ не се гарантира запазване в пълен размер на внесените по индивидуалните партиди средства.

Стандартното отклонение и коефициентът на Шарп, изчислени за същия период, са съответно 5,69% и 1,22.

Значение на показателите за постигната доходност и равнище на инвестиционен риск

Номинална доходност – това е постигнатата доходност при управление на активите на фонд. Изчислява се като разликата между стойността на един дял на фонда, валидна за последния работен ден на съответната година и стойността на един дял на фонда, валидна за последния работен ден на предходната година се раздели на стойността на един дял, валидна за последния работен ден на предходната година.

Стандартно отклонение – е статистическа мярка за разсейването на стойностите на една случайна величина около нейната средна аритметична или очаквана стойност. Стандартното отклонение се приема като един от основните показатели за измерване на риска на инвестиционния портфейл.

Коефициент на Шарп – показател, който съпоставя постигнатата доходност от управлението на инвестиционен портфейл и поетия риск за постигане на тази доходност.

Методиката, използвана за изчисляване на доходността и инвестиционния риск, е съгласно Приложение №15 от Наредба №61 от 27.09.2018 г. на КФН.

С показателите за постигната доходност, равнището на инвестиционния риск, методиката на изчисляване и инвестиционната политика на фонда, можете да се запознаете на www.dallbogg.bg в Инвестиции/Доходност и риск.

Съпоставка с отразените по-горе данни може да се извърши на интернет страницата на Комисията за финансов надзор на https://www.fsc.bg/, панел Осигурителна дейност/ Статистика/ Статистика и анализи/ 2023 и 2024